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搭建一个美股交易平台的必要条件券商.时势造英雄,你知道吗?

发布时间:2022-06-04 04:07:06作者:见习编辑

一文说清美股交易平台的搭建:牌照+中后台+客户端

近两年,美国一家互联网经纪公司的业务量出现了爆发式增长。年初在华尔街散户大战中风头正劲,今年7月底登陆纳斯达克。上市两天内,其市值升至400亿美元。用户平均年龄仅为31岁,平均资产仅为5000美元。这就是被称为散户基地的明星互联网券商。

时代造就英雄,在互联网高度发达的背景下,各国央行超发货币应对疫情对经济的影响,让居民宅在家里的时间更长,疫情爆发并非偶然。作为全球最大、最活跃、最成熟的证券二级市场,美股也可以容纳更多券商争夺市场红利。因此,本文根据本人的专业经验总结了搭建美股交易平台的必要性。健康)状况。

一、资格和执照

报价展示资格:交易所报价不免费。需要授权。除了每月的基本费用外,还根据客户数量进行支付。一旦交易所发现其被隐瞒和误报,可能会被处以巨额罚款。由于目前的互联网券商提供免费报价以吸引客户,新平台在向客户收费方面缺乏竞争力,导致市场成本居高不下。

清算许可证:清算许可证是经纪商对客户资产进行清算和结算的资格。目前,只有富途、老虎等少数中资互联网券商拥有美股清算牌照。没有清算许可证,客户的证券资产不能托管。因此,国内互联网券商的底层大部分是美国券商IB,也就是说客户的证券资产实际上托管在IB。

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经纪业务执照:如果您在美国开展业务,则必须持有美国金融业监管局(FINRA)颁发的证券经纪执照,如果您在美国以外开展业务,则必须遵守当地法律要求. 如果您是盈透证券的合伙经纪商,您只需要一个广泛的离岸监管牌照,例如英国的FCA、澳大利亚的ASIC、塞浦路斯的CYSEC、新西兰的FSP、瓦努阿图的CFSC等。

二、中后台系统

清算系统:可以对客户的证券资产进行托管和清算。由于证券业务的复杂性较高,需要大量的研发投入,日常运营需要配备具备相关资质的持牌人员。如果像国内大部分互联网券商一样只是在底层使用IB,不需要考虑清算系统,IB会做的很好。

场外交易系统:场外交易系统的核心功能是处理所有与交易相关的账户,因此无论是公司行为、客户存取款、证券资产变动和证券交易引起的购买力,会详细记录。由于证券业务的复杂性,以及柜台与交易所、清算公司对接的需求,柜台的开发和维护成本也是巨大的。许多券商选择使用外包柜台系统。一般需要定制或自行开发相关风控系统,监控和应对突发风险,如获准融资的股票暴跌时强制平仓等。

财务系统:客户的资金需要与银行合作完成,所以财务系统最好与银行的IT系统对接,提高效率和准确性。

CRM:客户管理的重要性不用多说,CRM最基本的功能就是管理客户信息,包括开户、注销以及相关的审计。随着业务的发展,会衍生出更多的数据统计和营销活动管理。功能。

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三、客户端

原生移动客户端:目前主流的移动平台有安卓和iOS两种。一般互联网公司会同时为这两个平台开发原生客户端。主要功能是允许客户开户、存取资金、查看市场资产和下交易订单。当然,现在的互联网生态比较丰富,很多互联网券商的APP都有社区、活动甚至游戏等附加功能。

PC客户端:移动端的操作受限于屏幕大小、操作模式和网络条件。交易员等交易需求较重的投资者更喜欢PC客户端交易平台,可以显示更丰富的行情信息,使用各种划线工具辅助行情分析,甚至可以同时在多个屏幕上监控多个标的。因此,如果要开发重度交易客户,高端PC客户端必不可少。

WEB:如今的H5技术成熟,硬件性能越来越高。由于证券交易过程不涉及手机定位、摇晃、拍照等功能,只需要展示市场资产和收发指令指令即可。原生优势不大。因此,使用Web技术开发客户端也是不错的选择,也可以编译成PC、Mac、、iOS等主流平台的客户端。

API:随着量化交易的兴起,使用API​​进行交易的需求也应运而生。这部分用户自己开发交易系统,券商是他们的渠道,通常进行高频交易,对系统的响应延迟要求特别低。随着量化交易行业的发展,越来越多的客户会通过API进行交易。

四、状态和趋势

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如果您想快速创业,通常申请宽泛的离岸监管牌照,然后成为IB的合作经纪商,使用外包柜台系统处理交易和风控,开发或外包客户和CRM,并使用第三方市场数据提供商加速市场。

如果是龙头公司交易平台,有比较大的战略规划,比如对标富途、虎牌,会尝试获取更多的牌照,然后开发或收购所有相关的IT系统,包括清算、柜台等都由人控制. 例如,如果 IB 的系统出现故障,所有合作经纪商也会出现问题。

当然,除了这些基础设施外,操作也很关键。过去的低成本获客条件已不复存在。除了支付高额佣金来获客外,互联网券商也在加强自身社区建设,通过形成私域流量来降低获客转化成本。

美国股市吸引了来自世界各地的巨额资金。投资种类繁多,策略也层出不穷。所以我觉得不管你是想小美还是高端,都可以在这个市场找到一席之地。如果您有相同或不同的看法,欢迎交流。

本文最初由 @Frank Lin 在每个人都是产品经理发表。未经许可禁止复制

题图来自,基于CC0协议

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